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お金と健康について学び、豊かな人生を送る

大事だけど軽視しがちなお金、健康の知識に関して、有益な情報を提供していきます

SBI証券 確定拠出年金の詳細ルール

掛金の拠出 掛金額 単位:1000円単位 掛金の制限:5000〜23000(企業年金制度がない一般のサラリーマン) 掛金額の変更:1年に1回。4月の掛金から翌年の3月の掛金の間に変更可能。 拠出方法 掛金の口座振替:毎月26日(休日の場合は翌営業日) 払い方:毎月積み…

SBI証券 確定拠出年金のお得な受け取り方について考える

一時受取、年金受取、併用の三種類があります。 SBIは併用ができません。楽天証券は、併用が可能です。 この受け取り方の併用がないことにより、 大きな損失とならないかを考えてみます。 一時金の控除上限内の場合 サラリーマンの掛金の控除上限額23000円を…

確定拠出年金を行う金融機関比較と商品ラインナップ(SBI、楽天)

確定拠出年金の積立を行う金融機関の選択は重要です。 金融機関の変更は、手続きが面倒で2ヶ月以上もかかり、 移管作業の際に積立てた商品が目減りする危険性があるためです。 各金融機関の手数料比較と取扱商品のラインナップをまとめてみました。 2016/05/…

確定拠出年金の控除を受ける方法

確定拠出年金の控除を受けるには、 年末調整または、確定申告において、掛金の申請をする必要があります。 年末調整の書類の書き方 「小規模企業共済等掛金控除」の欄に書くことになります。 個人型確定拠出年金の金額は、年末調整で配られる書類のうち、 「…

確定拠出年金(受取り時の節税、運用の仕方、QAまとめ)

確定拠出年金とは? 税制面での優遇で年間どのくらい得する? 積立金の受け取りタイミング 積立金の受け取り方 一時金として受け取る場合 受取時期 退職金がある場合は税金がかかってしまう可能性がある 年金として受け取る場合 運用商品 運用可能な商品 運…

確定拠出年金(401k)のメリット・デメリット

確定拠出年金とは 個人型と企業型の違い 個人型への加入条件 確定拠出年金のメリット 1.掛金額は全額所得控除 2.運用益が非課税 3.年金受給時の税制優遇 確定拠出年金のデメリット 1. 手数料 確定拠出年金(個人型)に加入時 2.特別法人税 3. 60歳までは原則と…